困っている人・お金を増やすのに投資信託をおすすめされるけどよくわからない
・まずは基本的なことを教えてほしい
みゆ元メガバンク行員のはなが投資信託についてわかりやすく解説します
【初心者向け】投資信託で資産形成をする前に知っておきたいこと
「投資信託」を調べていても関連資料として
積立投資信託やiDeCoやNISAが出てきてわからなくなる
投資信託が知りたいのに、など
投資信託を始める前に疲れてしまってませんか？
本記事を読むことで、上記のような悩みや疑問はすべて解決できます。
最後に投資信託の人気ランキングの調べ方や
簡単な見比べるポイントを説明しますよ
本記事では投資信託のことのみお伝えします
投資信託がしっかり理解できれば積立投信やiDeCoやNISAも
理解できるようになります
仕組みがわかれば不安が解消されて資産運用の第一歩を踏み出せます
「投資信託」
とネットで検索すると
多くの投資家から集めたお金を一つの大きな資産として
投資家の代わりに運用のプロが投資・運用する「金融商品」のことです
・・・と出てきます
もう難しいですね
一つの商品の中に複数の銘柄が組み合わさっているので
１つの商品を購入するだけで様々な資産に分散投資できリスクを抑えられるのが魅力です
投資信託の５つのメリット
投資信託の５つのメリット
- プロに運用をお任せできる
- 分散投資でリスクを抑えられる
- 少額から投資できる
- 自分に合った投資信託を選べる
①プロに運用をお任せできる
投資信託はお金を管理する専門の人たちがいろいろな情報を分析して最適な投資先を選んでくれます。
専門家にお任せすることで、効率のよい運用が期待できます。
②分散投資でリスクを抑えられる
お金を複数の会社や国に分散して投資することができます。
１つの会社や国がうまくいかなくても、ほかの会社や国の成績が良ければリスクを減らすことができます。
③少額から投資できる
投資信託では、たくさんの人がお金を集めて一緒に投資するので、少ないお金でも始めることができます。
おこずかいの一部を投資信託に入れることで、将来のお金を増やすチャンスがあります。
④自分に合った投資信託を選べる
自分の好きな有名な企業や信頼している企業に投資できます。
その企業が成功すれば株価が上がり、お金を増やすことができます。
⑤長期運用での利益が期待できる
投資信託は長い期間でお金を運用することが重要です。
長い期間で運用すると、一時的な変動に左右されず、着実にお金を増やすことができます。
将来の教育費や夢の実現に向けて、じっくりとお金を増やしていくことができます。
投資信託のデメリット３つ
- 預けたお金を下回る可能性があること
- 手数料がかかること
- 株のような売買ができないこと
①預けたお金を下回る可能性があること
購入したときよりもマイナスになる「元本割れ」
の可能性もある
ただ投資信託は値動きの上下に一喜一憂せず、
長い期間投資（時間分散とも言います）をすることで
安定化や配当を受け取る回数が増えることが期待できます
②手数料がかかること
投資信託での運用は購入時に販売手数料、
運用時に信託報酬手数料（預けている期間中ずっと支払い続ける手数料）、
解約時に信託財産留保額という手数料が発生します
投資信託で負担する手数料の記事はこちら
（記事はまだです！後ほど編集します）
③株のような売買ができないこと
ネットやテレビで見るような
パソコンで値動きをチェックして
「今！」というタイミングで証券会社に連絡して
売買するようなものは
投資信託ではできません
理解して購入するのと、
理解できずに専門家が言うことだから大丈夫だろうと
言われるがままに購入するのでは
同じ投資信託を行うのでも意味合いが全く変わりますよね
おまけ
どんな銘柄を選ぶかの参考に人気銘柄が知りたい方も多いと思います
ＳＢＩ証券 ランキング で検索
信託期間５年以上 純資産総額３０億円以上が一般的に良いものと言われています。
人気ランキングとは少し違うと思いますので
ランキングを鵜呑みにせずに
信託期間や純資産総額も参考にされてくださいね
